KYC o que é

KYC significa “Know Your Customer” – literalmente “Conhece o Teu Cliente”. É o conjunto de procedimentos que as empresas usam para verificar a identidade de quem lhes confia os seus dados ou dinheiro. A sigla nasceu no setor financeiro, onde bancos e corretoras precisaram de um padrão rápido para confirmar quem é quem antes de oferecer serviços.

Agora, a Gamblermaster vai mostrar-te exatamente como este processo funciona nos casinos online licenciados em Portugal. Mas antes disso, alguns factos rápidos para perceberes por que este passo é tão imprescindível – e como uma verificação falhada pode atrasar semanas o teu acesso a levantamentos ou bónus.

Prepara-te para descobrir:

• Em que momento do registo o KYC entra em ação;
• Que documentos são solicitados e porquê;
• Como acelerar a aprovação e evitar bloqueios de conta.

Quando é necessário o KYC?

O processo de KYC (Know Your Customer) entra em ação sempre que é preciso confirmar a tua identidade e garantir a segurança financeira, de acordo com as regras do SRIJ e da Lei Antibranqueamento n.º 83/2017. Vê quando e porquê:

• No registo inicial Assim que crias a tua conta, tens de fornecer dados básicos (nome completo, data de nascimento, N.º do Cartão de Cidadão ou Passaporte, morada e contacto) para cumprir o RJO e a legislação AML.
• Antes do primeiro levantamento Para levantar qualquer ganho, a validação de identidade deve estar concluída — sem o KYC aprovado, não consegues sacar fundos.
• Em levantamentos ≥ € 2 000 num período de 30 dias Se juntares levantamentos acima deste limiar, o operador está obrigado a aprofundar a diligência (método de pagamento, comprovativo de IBAN) e reportar à Unidade de Informação Financeira.
• Quando alteras dados sensíveis Se mudares morada, Nº de documento ou conta bancária, é necessário revalidar a nova informação.
• Em situações de atividade suspeita Padrões de apostas anómalos (depósitos/levantamentos irregulares, jogadas em sequência fora do normal) podem desencadear pedidos de documentação extra.
• Para validar métodos de pagamento Antes de aceitar saques via MB Way, Multibanco, PayPal ou transferência, o operador pode fazer micro-depósitos ou pedir comprovativo de titularidade da conta.

Estes passos protegem-te contra fraude, ajudam a prevenir o branqueamento de capitais e asseguram que todos os casinos e casas de apostas cumpram rigorosamente as normas nacionais e europeias.

Passo a passo: como completar o KYC

As casas de apostas e os casinos online licenciados em Portugal vão pedir-te estes detalhes para cumprir as obrigações do SRIJ e da lei anti-branqueamento. Segue este guia prático para concluir o processo sem percalços:

1. Reúne os documentos necessários
   • Cartão de Cidadão ou Bilhete de Identidade (frente e verso).
   • Passaporte (se fores estrangeiro).
   • Comprovativo de morada (fatura de águas, luz ou extrato bancário com data dos últimos 3 meses).
   • Comprovativo de titularidade bancária (talão MB Way, print de homebanking ou extracto com IBAN).
2. Preenche o formulário de registo
   • Insere os teus dados pessoais (nome completo, data de nascimento, morada, email e telefone).
   • Confirma que todos os campos estão corretos antes de submeter.
3. Carrega os documentos no site
   • Faz o upload das imagens em formato JPEG ou PNG (no máximo 5 MB cada).
   • As fotografias devem ser nítidas, mostrar toda a área do documento e não ter reflexos.
4. Verificação automática ou manual
   • Muitos operadores validam os dados em segundos via base de dados oficial ou Chave Móvel Digital.
   • Se falhar, o sistema indica-te que submetas documentos em alternativa.
5. Confirmação do método de pagamento
   • Para levantamentos, poderás receber um micro-depósito num dos teus métodos (MB Way, transferência).
   • Se solicitado, envia um comprovativo bancário adicional (print de homebanking ou talão MB Way).
6. Aguarda a aprovação final
   • Normalmente o processo demora entre 1 e 48 horas.
   • Receberás um email ou notificação no site a informar que já podes levantar fundos.

Dica final: para obter levantamentos rápidos, assegura-te de ter todos os documentos à mão e de os submeter logo após o registo.